Wissenschaftlich Investieren

Wissenschaftliche Geldanlage mit Dimensional – investieren mit System und Substanz

Wissenschaftliche Geldanlage basiert auf der Überzeugung, dass Investitionsentscheidungen nicht auf Bauchgefühl oder Marktprognosen, sondern auf empirisch belegten Erkenntnissen der Kapitalmarktforschung beruhen sollten. Ziel ist es, durch systematische Strategien und breite Diversifikation ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite zu erreichen – auf langfristiger Basis.

Eine der führenden Adressen in diesem Bereich ist Dimensional Fund Advisors – ein Anbieter, der seit Jahrzehnten eng mit Nobelpreisträgern und Kapitalmarktforschern zusammenarbeitet und seine Fonds ausschließlich auf wissenschaftlichen Prinzipien aufbaut.

Grundprinzipien der wissenschaftlichen Geldanlage (Evidence-Based Investing):

1. Value-Strategie:
Investiert wird gezielt in unterbewertete Unternehmen („Value-Aktien“), also in Firmen, deren aktueller Börsenwert im Verhältnis zu fundamentalen Kennzahlen wie Buchwert oder Gewinn niedrig ist. Studien zeigen, dass Value-Titel langfristig eine höhere Rendite erzielen können als Wachstumswerte.

2. Small Cap-Prämie:
Kleinere Unternehmen (sogenannte Small Caps) haben historisch betrachtet ein höheres Wachstumspotenzial – und damit auch eine höhere durchschnittliche Rendite. Dimensional gewichtet diese Titel im Portfolio gezielt stärker, ohne dabei auf Diversifikation zu verzichten.

3. Profitabilität:
Ein weiterer Renditetreiber ist die gezielte Berücksichtigung hochprofitabler Unternehmen. Diese zeigen langfristig nicht nur stabilere Erträge, sondern auch eine bessere Kursentwicklung. Dimensional nutzt spezielle Kennzahlen, um die Profitabilität systematisch zu erfassen und in der Titelauswahl zu berücksichtigen.

4. Breite Diversifikation:
Anstatt auf einzelne „Aktienstars“ oder Trends zu setzen, investieren Dimensional-Fonds in Tausende von Unternehmen weltweit – über Länder, Branchen und Unternehmensgrößen hinweg. Das reduziert das Klumpenrisiko und stabilisiert die Wertentwicklung.

5. Buy-and-Hold-Prinzip statt Market Timing:
Dimensional verfolgt einen langfristigen Anlageansatz. Es geht nicht darum, den „richtigen Zeitpunkt“ zu treffen, sondern konstant investiert zu bleiben – unabhängig von kurzfristigen Schwankungen oder Marktnachrichten. Das schützt vor emotionalen Fehlentscheidungen und unnötigen Transaktionskosten.

Was macht Dimensional besonders?

• Wissenschaftlich fundierte Investmentprozesse auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung

• Umsetzung durch systematische Faktorenmodelle (u. a. nach Fama/French)

• Fokus auf Risikoprämien, die langfristig einen Mehrwert schaffen können

• Keine aktiven Spekulationen, keine Prognosen, keine Marktmeinungen

• Kosteneffiziente Struktur durch passiv anmutende, aber gezielt gesteuerte Portfolios

Dimensional ist damit keine klassische Indexgesellschaft, sondern verbindet die Vorteile von passivem Investieren (niedrige Kosten, breite Streuung) mit wissenschaftlich gesteuerten Übergewichtungen renditestarker Marktsegmente.

Fazit:

Die wissenschaftliche Geldanlage – insbesondere mit Dimensional-Fonds – ist eine zeitgemäße Antwort auf die Herausforderungen moderner Kapitalmärkte. Wer langfristig Vermögen aufbauen will, ohne sich ständig mit Marktnachrichten, Börsenkursen oder Fondsmanager-Meinungen beschäftigen zu müssen, findet hier ein durchdachtes, transparentes und wissenschaftlich bewährtes Konzept.

Gerne erkläre ich Ihnen im persönlichen Gespräch, wie sich dieser Ansatz auch in Ihre individuelle Finanzstrategie integrieren lässt.

Weitere Informationen finden Sie unter folgendem Link: Weltportfolio